100% gratuit Fără înregistrare Previzualizare live

Calculator flux trezorerie lunar 2026

Calculează-ți fluxul de numerar lunar în 2 minute. Gratuit, fără cont, cu previzualizare live și export PDF.

Introdu datele financiare

Vizualizare flux lunar

Flux de trezorerie lunar

Luna: [Luna și anul]

Sold inițial: [Sold inițial] lei

Total venituri încasate: [Total venituri] lei

Total cheltuieli fixe: [Cheltuieli fixe] lei

Total cheltuieli variabile: [Cheltuieli variabile] lei

Alte încasări: [Alte încasări] lei

Alte plăți: [Alte plăți] lei

Flux net (venituri - cheltuieli): [Flux net] lei

Sold final proiectat: [Sold final] lei

* Acesta este un calcul estimativ. Verifică întotdeauna datele cu un contabil autorizat.

Datele se salvează automat în browser. Nu sunt stocate pe server.

Acest calculator oferă o estimare a fluxului de numerar lunar pe baza datelor introduse de utilizator. Rezultatul nu constituie o situație financiară oficială și nu înlocuiește consultanța unui contabil autorizat sau a unui consultant financiar. Pentru o imagine exactă a lichidităților, se recomandă reconcilierea periodică cu extrasele de cont bancar și cu registrele contabile.

În cazul în care soldul final proiectat este negativ, este posibil să fie necesară ajustarea cheltuielilor, amânarea unor plăți sau atragerea de finanțare pe termen scurt. Verifică întotdeauna termenele de plată și încasare reale, deoarece decalajele pot afecta semnificativ lichiditățile. Pentru situații fiscale complexe (TVA, impozit pe venit, contribuții), consultă un specialist.

Ce este fluxul de trezorerie lunar?

Fluxul de trezorerie lunar (cash flow) reprezintă diferența dintre banii care intră și cei care ies dintr-o afacere sau dintr-un buget personal într-o lună. Este un indicator esențial al lichidităților și al capacității de a face față obligațiilor financiare pe termen scurt. Un flux de numerar pozitiv înseamnă că ai suficienți bani pentru a plăti facturile, în timp ce unul negativ semnalează riscul de descoperire de cont.

Acest calculator îți permite să introduci veniturile efectiv încasate și cheltuielile efectiv plătite, nu facturile emise sau primite. Astfel, vei obține o imagine realistă a lichidităților tale lunare. Este ideal pentru antreprenori, freelanceri și persoane fizice care doresc să își planifice bugetul lunar fără a folosi un soft contabil complex.

Cum funcționează calculatorul de flux de numerar?

Utilizarea este simplă și rapidă. Urmează acești pași:

  1. Selectează luna și anul pentru care dorești să calculezi fluxul de numerar.
  2. Introdu soldul inițial – suma disponibilă în cont la începutul lunii.
  3. Adaugă totalul veniturilor încasate – banii care au intrat efectiv în cont în luna respectivă.
  4. Specifică cheltuielile fixe și variabile – împarte-le pentru o mai bună vizualizare.
  5. Completează opțional alte încasări sau plăți – pentru situații neprevăzute.
  6. Vizualizează instantaneu fluxul net și soldul final proiectat în panoul din dreapta.

Atenție: Pentru un rezultat corect, înregistrează doar veniturile efectiv încasate și cheltuielile efectiv plătite în luna respectivă. Nu uita să incluzi toate cheltuielile variabile, chiar și pe cele mici, și să respecți datele exacte de plată. Orice omisiune poate duce la o imagine financiară nerealistă.

Avantajele utilizării calculatorului nostru

Gratuit și fără înregistrare

Nu trebuie să creezi un cont sau să plătești nimic. Completează datele și vezi imediat rezultatul.

Previzualizare live

Rezultatul se actualizează în timp real pe măsură ce modifici valorile. Vezi imediat impactul fiecărei decizii.

Export PDF și imprimare

Poți salva sau imprima fluxul de numerar generat pentru a-l prezenta partenerilor sau contabilului tău.

Întrebări frecvente despre fluxul de trezorerie lunar

Ce este fluxul de trezorerie lunar?

Fluxul de trezorerie lunar reprezintă diferența dintre încasările și plățile efective dintr-o lună. Este un indicator al lichidităților disponibile pentru a face față cheltuielilor curente.

Cum se calculează soldul final?

Soldul final se calculează adăugând la soldul inițial totalul veniturilor încasate și scăzând totalul cheltuielilor (fixe + variabile + alte plăți), plus alte încasări. Formula este: Sold final = Sold inițial + Venituri + Alte încasări - Cheltuieli fixe - Cheltuieli variabile - Alte plăți.

Ce fac dacă soldul final este negativ?

Un sold final negativ indică un risc de descoperire de cont. Poți încerca să reduci cheltuielile variabile, să amâni plăți neesențiale sau să negociezi termene mai lungi cu furnizorii. De asemenea, poți lua în considerare atragerea de finanțare pe termen scurt.

Pot include venituri din mai multe surse?

Da, poți aduna toate veniturile încasate (salarii, facturi plătite, dividende etc.) în câmpul „Total venituri încasate”. Pentru o evidență mai detaliată, recomandăm să folosești un registru separat.

Datele sunt salvate sau partajate?

Nu. Datele introduse sunt stocate doar local în browserul tău (localStorage) și nu sunt trimise pe niciun server. Poți șterge oricând datele folosind butonul „Resetează”.

Pot exporta rezultatul în PDF?

Da, poți folosi butonul „Exportă PDF” pentru a salva fluxul de numerar generat ca document PDF. De asemenea, poți imprima direct sau copia textul.

Ghid final pentru utilizarea eficientă a calculatorului

Pentru a obține cele mai bune rezultate de la acest calculator de flux de trezorerie lunar, urmează aceste recomandări practice:

Acest calculator este conceput pentru a fi un aliat de încredere în gestionarea lichidităților tale lunare. Folosește-l cu încredere, dar nu uita că o imagine financiară completă necesită și o analiză mai aprofundată, realizată de un profesionist.